IT risinājums,  kas nodrošina transakciju un klientu uzvedības monitoringu, izmantojot  finanšu uzņēmuma rīcībā esošo aktuālo un vēsturisko informāciju par klientiem un to veiktajiem darījumiem.

Finanšu uzņēmumam jānodrošina pastāvīgu klienta un tā veikto darījumu uzraudzība. Tas ietver rūpīgu klienta veikto darījumu vai transakciju monitoringu, lai pārliecinātos, ka tie atbilst uzņēmuma rīcībā esošajai informācijai par klienta saimniecisko vai personīgo darbību un sākotnēji noteiktajam un klientam piešķirtajam noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas riska līmenim, kā arī lai identificētu aizdomīgus darījumus.

IT risinājums var nodrošināt klientu ikdienas darījumu uzraudzību, ģenerējot sistēmas brīdinājumus un speciālas atskaites gadījumos, kad tiek konstatētas aizdomīgu darījumu vai paaugstināta riska pazīmes un/vai novirzes no klienta darbības profila (piemēram, darījumu limitu pārsniegšana, ģeogrāfijas vai saimnieciskās darbības maiņa).

Papildus tam transakciju un klientu uzvedības monitoringa sistēmas var nodrošināt iespēju veidot ziņojumu sagataves iesniegšanai atbildīgajās iestādēs.